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Antecipação de Recebíveis

Solução estratégica para empresas em crescimento

Com as soluções de crédito empresarial da Fratto FIDC, sua empresa ganha o impulso necessário para ir além de simplesmente sobreviver em mercados competitivos.

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Com apenas algumas informações, nossos especialistas podem ajudar você a encontrar as melhores soluções para antecipar seus recebíveis com a Fratto FIDC.

Capital de Giro x Antecipação

Crédito para capital de giro e antecipação de recebíveis são duas formas de obter dinheiro, mas com características muito diferentes.

Além do custo das operações, diversos fatores influenciam nessa tomada de decisão.

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Estratégias de crescimento

A maior segurança de nossos clientes está no fato de poderem contar com a proximidade de especialistas e a agilidade para operações.

Essa combinação permite taxas competitivas, limites ampliados, e principalmente, o suporte que a empresa precisa para conquistar seu próximo desafio.

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Administrar uma empresa com segurança financeira e tranquilidade operacional é o sonho de todo empresário. Mas a realidade muitas vezes deixa este ideal longe de acontecer.

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É por isso que nossos especialistas estão prontos para ajudar você a entender tudo o que precisa para realizar antecipações de recebíveis com segurança, transparência e precisão.

Se preferir, entre em contato diretamente pelo e-mail ou pelo telefone: 19 3254.1255

Perguntas Frequentes

O que é antecipação de recebíveis?

A antecipação de recebíveis é um serviço financeiro que permite que empresas adiantem o recebimento de valores que estão previstos para entrar no caixa no futuro. Isso é feito por meio da compra dos direitos dos recebíveis e do adiantamento do valor com uma pequena taxa de desconto.

Quais são os benefícios da antecipação de recebíveis?

O principal benefício é a melhora no fluxo de caixa, permitindo que a empresa tenha acesso imediato a recursos que seriam recebidos no futuro. Isso possibilita o pagamento de despesas urgentes, investimentos e oportunidades de crescimento. Além disso, reduz o risco de inadimplência e oferece flexibilidade financeira.

Quais tipos de recebíveis podem ser antecipados?

Faturas de vendas, cheques pré-datados, duplicatas, contratos de prestação de serviços e até mesmo pagamentos de cartões de crédito. Geralmente, são valores que a empresa já tem a receber, mas que ainda não foram liquidados.

A antecipação de recebíveis é uma atividade regulamentada?

A antecipação de recebíveis é uma atividade comum, que pode ser realizada por uma série de agentes financeiros, incluindo factorings, securitizadoras, fundos, agências de fomento e bancos, por exemplo. Porém, a segurança e transparência do processo dependem da regulamentação da empresa. 

A Fratto FIDC possui todas as habilitações necessárias para realizar as operações de antecipação de recebíveis, inclusive a certificação da CVM (Comissão de Valores Mobiliários).

O que é um FIDC?

Um Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um produto financeiro que tem seu rendimento atrelado a uma taxa previamente acordada. Assim o investidor sabe desde o início a rentabilidade que vai receber ao final da aplicação. Os direitos creditórios que constituem esse fundo são títulos que empresas têm o direito de receber de clientes.

Qual é a diferença de antecipar recebíveis com a Fratto FIDC ao invés de securitizadoras, empresas de fomento mercantil e factorings?

Além dos benefícios de relacionamento e parceria de crescimento, a Fratto FIDC possui duas grandes vantagens em relação a empresas de factoring, fomento e securitizadoras:

1. O benefício de negociar uma série de títulos de crédito distintos, como duplicatas, domicílios bancários, contratos diversos, cédulas de crédito bancário, entre outros.

2. A isenção da aplicação do IOF sob as operações.

Qual é a taxa de desconto aplicada na antecipação?

A taxa de desconto varia de acordo com diversos fatores, como o valor dos recebíveis, o prazo de antecipação, o perfil da empresa e as condições do mercado. A maioria de nossos clientes são parceiros a diversos anos. Essa relação permite que suas operações sejam beneficiadas por taxas extremamente competitivas em todas as transações.

A antecipação de recebíveis envolve riscos?

Riscos são uma preocupação constante na Fratto FIDC. Por isso, nosso time de especialistas realiza análises constantes sobre as oportunidades e operações, mitigando riscos ao máximo. Além disso, quando sua empresa realiza a antecipação de recebíveis com a Fratto, ela passa a contar com uma equipe de cobrança comprometida com o resultado positivo da quitação por parte do sacado.

Quais documentos são necessários para solicitar a antecipação de recebíveis?

Entre em contato com nossa equipe de atendimento pelo email fratto@frattofidc.com.br e solicite o envio da lista completa.

Como é o processo de solicitação de antecipação?

Após a aprovação do seu cadastro, o processo de solicitação começa com o envio dos títulos para análise. A seguir, você recebe a devolutiva sobre as condições da operação. Com tudo aprovado, o contrato é assinado, antecipação é realizada e os procedimentos internos de cobrança do sacado são formalizados.

Quais são as principais vantagens da antecipação de recebíveis para as empresas?

Além de melhorar o fluxo de caixa, a antecipação de recebíveis pode permitir que as empresas aproveitem oportunidades de crescimento, reduzam a dependência de empréstimos bancários tradicionais, evitem atrasos no pagamento de fornecedores e despesas operacionais, e até mesmo obtenham descontos em compras à vista.

Existe um valor mínimo ou máximo de recebíveis que pode ser antecipado?

Os limites podem variar com base no perfil da empresa, o tempo de relacionamento e o grau de exposição.

Qual é a diferença entre antecipação de recebíveis e empréstimo tradicional?

Enquanto a antecipação de recebíveis envolve a venda de direitos sobre valores a serem recebidos, o empréstimo tradicional é um montante em dinheiro fornecido por uma instituição financeira que precisa ser devolvido com juros.

Quanto tempo leva para o processo de antecipação ser concluído?

O tempo depende da análise dos documentos, avaliação de riscos, aprovação da proposta e assinatura do contrato. Na maioria dos casos, nossos processos levam algumas horas.

A antecipação de recebíveis afeta a relação com os clientes?

Esse é um mito bastante comum. Operações realizadas com empresas sérias e acreditadas não afetam a relação com os clientes. Na verdade, acertamos previamente com nossos clientes qual nível de interação necessário com seus sacados para a viabilidade das operações. A Fratto FIDC é especialista em operar grandes sacados.

Como a antecipação de recebíveis pode impactar a relação com os fornecedores?

A antecipação de recebíveis pode melhorar a capacidade da empresa de cumprir prazos de pagamento com fornecedores e até mesmo obter descontos por pagamento à vista. Isso pode fortalecer a relação com os fornecedores e gerar oportunidades para negociações mais favoráveis.

Quais são os critérios considerados na análise de risco para antecipação de recebíveis?

Os critérios podem variar, mas geralmente incluem a saúde financeira da empresa e seu sacado, histórico de pagamentos, valor total dos recebíveis, setor de atuação, tempo de relacionamento com os clientes e a probabilidade de inadimplência.

A antecipação de recebíveis é uma opção viável para empresas de todos os tamanhos?

Sim, ela pode ser uma opção viável para empresas de diferentes tamanhos, mas em geral é mais vantajosa para empresas de médio a grande porte.

Há incidência de IOF na antecipação de recebíveis?

As operações de antecipação de recebíveis realizadas com a Fratto FIDC são isentas de IOF. Já aquelas realizadas através de bancos, factorings ou similares possuem a incidência do IOF.

A antecipação de recebíveis é uma solução para empresas com problemas financeiros?

Sim, pois também será analisada a capacidade de pagamento de seus clientes, mas isoladamente ela não resolve problemas de gestão financeira a longo prazo. Por isso, colocamos a disposição nosso um time de especialistas comprometidos com a melhor análise de cada operação.

A antecipação de recebíveis é indicada para empresas que não estão passando por dificuldades financeiras?

Sim. A antecipação de recebíveis, quando realizada de forma e sob condições equilibradas, serve como uma alavanca para alcançar resultados operacionais ainda melhores. A maioria dos nossos clientes são empresas de ótima performance e que possuem situação econômico/financeira excelente e utilizam a antecipação como estratégia financeira.

A antecipação de recebíveis aparece no endividamento das empresas?

Ao ceder seus direitos creditórios para a Fratto FIDC, o negócio receberá um capital que já lhe pertence, e não é classificado como endividamento pelo Bacen. Porém, deve ser apontado no balanço contábil e nas declarações acerca das instituições com as quais mantém relacionamento de crédito.

Qual a responsabilidade da empresa sobre os títulos antecipados e não pagos pelo sacado?

Sua empresa fica responsável pela recompra deste título vencido em prazo estipulado conforme o contrato firmado com a Fratto FIDC.

A Fratto FIDC trabalha com pessoas físicas?

Não, somente pessoas jurídicas.

Que tipo de empresas podem ser clientes da Fratto FIDC?

Empresa que realizam vendas a prazo e podem se beneficiar a antecipação para melhorar seu fluxo de caixa.