Antecipação de Recebíveis

Com a antecipação de recebíveis da Fratto fica mais fácil estimular o crescimento de negócios que tem muitas oportunidades pela frente

Entenda a Antecipação de Recebíveis

Como o próprio nome já diz, a Antecipação de Recebíveis permite que valores com prazo de pagamento futuro sejam disponibilizados com grande antecedência.

Este recurso estratégico de gestão financeira e administrativa já é bastante conhecido pela maior parte das grandes empresas brasileiras.

Por que antecipar seus recebíveis?

  •  Recebimento de valores antes do prazo que o cliente pode pagar;
  • Cliente não oferece boas condições na negociação de compra;
  • Necessidade de recursos para o giro do caixa e estimulo da saúde financeira;
  • Compromissos com contas da empresa.

Clientes Fratto têm o benefício de contar com uma camada extra de proteção contra inadimplência nas relações de venda, reduzindo os riscos de problemas no recebimento.

Por que um Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios?

Na Fratto, essas operações de antecipação de recebíveis têm taxas de desconto pré-fixadas, são aprovadas com mais rapidez, menos burocracia, sem limites pré estabelecidos e não sofrem com a incidência de IOF.

Quando você antecipa o recebimento de duplicatas com a Fratto FIDC, a segurança e a transparência dos processos são garantidas por rigorosas análises de nossa equipe de especialistas, pela certificação da CVM (Comissão de Valores Mobiliários) e pela solidez dos parceiros de operação do fundo.

A Antecipação de Recebíveis possibilita que sua empresa receba à vista o pagamento de duplicatas ou contratos feitos a prazo, otimizando o fluxo de caixa e trazendo mais possibilidades de negócios.

Solicite uma análise dos nossos especialistas

Com apenas algumas informações, nossos especialistas podem ajudar você a encontrar as melhores soluções para antecipar seus recebíveis com a Fratto FIDC.

Seis Passos Para Entender a Antecipação de Recebíveis

1.

Negociação

Sua empresa negocia com outra a venda de um determinado produto ou serviço

2.

Contrato

Ambas estabelecem
preço, prazo e condições de pagamento. Com tudo acertado, fecham o negócio

3.

Entrega

Você produz, emite os documentos de cobrança e faz a entrega

4.

Recebimento

O comprador confere, reconhece a dívida e programa o pagamento em uma data futura

5.

Cessão

Sua empresa transfere à Fratto os direitos de recebimento daquela operação e recebe, com um pequeno desconto, o total combinado com seu comprador

6.

Antecipação

A Fratto comunica que passou a ser ter os direitos de recebimento daquela duplicata para o comprador e este deve realizar o pagamento, nos mesmos valores e prazos acordados anteriormente, diretamente para ela

 As operações de antecipação da Fratto FIDC geram diversos impactos positivos na gestão do seu negócio

Previsibilidade de custos

Melhor controle do fluxo financeiro

Maior capacidade de medir e pulverizar riscos de clientes

Aceleração da capacidade produtiva e de vendas

Flexibilização da quitação de eventuais inadimplências

f

Maior comodidade operacional

Independência na tomada de decisões sobre o uso dos recursos

Rapidez nas decisões de crédito

Agilidade na realização de novas operações

Perguntas Frequentes

O que é antecipação de recebíveis?

A antecipação de recebíveis é um serviço financeiro que permite que empresas adiantem o recebimento de valores que estão previstos para entrar no caixa no futuro. Isso é feito por meio da compra dos direitos dos recebíveis e do adiantamento do valor com uma pequena taxa de desconto.

Quais são os benefícios da antecipação de recebíveis?

O principal benefício é a melhora no fluxo de caixa, permitindo que a empresa tenha acesso imediato a recursos que seriam recebidos no futuro. Isso possibilita o pagamento de despesas urgentes, investimentos e oportunidades de crescimento. Além disso, reduz o risco de inadimplência e oferece flexibilidade financeira.

Quais tipos de recebíveis podem ser antecipados?

Faturas de vendas, cheques pré-datados, duplicatas, contratos de prestação de serviços e até mesmo pagamentos de cartões de crédito. Geralmente, são valores que a empresa já tem a receber, mas que ainda não foram liquidados.

A antecipação de recebíveis é uma atividade regulamentada?

A antecipação de recebíveis é uma atividade comum, que pode ser realizada por uma série de agentes financeiros, incluindo factorings, securitizadoras, fundos, agências de fomento e bancos, por exemplo. Porém, a segurança e transparência do processo dependem da regulamentação da empresa. 

A Fratto FIDC possui todas as habilitações necessárias para realizar as operações de antecipação de recebíveis, inclusive a certificação da CVM (Comissão de Valores Mobiliários).

O que é um FIDC?

Um Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um produto financeiro que tem seu rendimento atrelado a uma taxa previamente acordada. Assim o investidor sabe desde o início a rentabilidade que vai receber ao final da aplicação. Os direitos creditórios que constituem esse fundo são títulos que empresas têm o direito de receber de clientes.

Qual é a diferença de antecipar recebíveis com a Fratto FIDC ao invés de securitizadoras, empresas de fomento mercantil e factorings?

Além dos benefícios de relacionamento e parceria de crescimento, a Fratto FIDC possui duas grandes vantagens em relação a empresas de factoring, fomento e securitizadoras:

1. O benefício de negociar uma série de títulos de crédito distintos, como duplicatas, domicílios bancários, contratos diversos, cédulas de crédito bancário, entre outros.

2. A isenção da aplicação do IOF sob as operações.

Qual é a taxa de desconto aplicada na antecipação?

A taxa de desconto varia de acordo com diversos fatores, como o valor dos recebíveis, o prazo de antecipação, o perfil da empresa e as condições do mercado. A maioria de nossos clientes são parceiros a diversos anos. Essa relação permite que suas operações sejam beneficiadas por taxas extremamente competitivas em todas as transações.

A antecipação de recebíveis envolve riscos?

Riscos são uma preocupação constante na Fratto FIDC. Por isso, nosso time de especialistas realiza análises constantes sobre as oportunidades e operações, mitigando riscos ao máximo. Além disso, quando sua empresa realiza a antecipação de recebíveis com a Fratto, ela passa a contar com uma equipe de cobrança comprometida com o resultado positivo da quitação por parte do sacado.

Quais documentos são necessários para solicitar a antecipação de recebíveis?

Entre em contato com nossa equipe de atendimento pelo email fratto@frattofidc.com.br e solicite o envio da lista completa.

Como é o processo de solicitação de antecipação?

Após a aprovação do seu cadastro, o processo de solicitação começa com o envio dos títulos para análise. A seguir, você recebe a devolutiva sobre as condições da operação. Com tudo aprovado, o contrato é assinado, antecipação é realizada e os procedimentos internos de cobrança do sacado são formalizados.

Quais são as principais vantagens da antecipação de recebíveis para as empresas?

Além de melhorar o fluxo de caixa, a antecipação de recebíveis pode permitir que as empresas aproveitem oportunidades de crescimento, reduzam a dependência de empréstimos bancários tradicionais, evitem atrasos no pagamento de fornecedores e despesas operacionais, e até mesmo obtenham descontos em compras à vista.

Existe um valor mínimo ou máximo de recebíveis que pode ser antecipado?

Os limites podem variar com base no perfil da empresa, o tempo de relacionamento e o grau de exposição.

Qual é a diferença entre antecipação de recebíveis e empréstimo tradicional?

Enquanto a antecipação de recebíveis envolve a venda de direitos sobre valores a serem recebidos, o empréstimo tradicional é um montante em dinheiro fornecido por uma instituição financeira que precisa ser devolvido com juros.

Quanto tempo leva para o processo de antecipação ser concluído?

O tempo depende da análise dos documentos, avaliação de riscos, aprovação da proposta e assinatura do contrato. Na maioria dos casos, nossos processos levam algumas horas.

A antecipação de recebíveis afeta a relação com os clientes?

Esse é um mito bastante comum. Operações realizadas com empresas sérias e acreditadas não afetam a relação com os clientes. Na verdade, acertamos previamente com nossos clientes qual nível de interação necessário com seus sacados para a viabilidade das operações. A Fratto FIDC é especialista em operar grandes sacados.

Como a antecipação de recebíveis pode impactar a relação com os fornecedores?

A antecipação de recebíveis pode melhorar a capacidade da empresa de cumprir prazos de pagamento com fornecedores e até mesmo obter descontos por pagamento à vista. Isso pode fortalecer a relação com os fornecedores e gerar oportunidades para negociações mais favoráveis.

Quais são os critérios considerados na análise de risco para antecipação de recebíveis?

Os critérios podem variar, mas geralmente incluem a saúde financeira da empresa e seu sacado, histórico de pagamentos, valor total dos recebíveis, setor de atuação, tempo de relacionamento com os clientes e a probabilidade de inadimplência.

A antecipação de recebíveis é uma opção viável para empresas de todos os tamanhos?

Sim, ela pode ser uma opção viável para empresas de diferentes tamanhos, mas em geral é mais vantajosa para empresas de médio a grande porte.

Há incidência de IOF na antecipação de recebíveis?

As operações de antecipação de recebíveis realizadas com a Fratto FIDC são isentas de IOF. Já aquelas realizadas através de bancos, factorings ou similares possuem a incidência do IOF.

A antecipação de recebíveis é uma solução para empresas com problemas financeiros?

Sim, pois também será analisada a capacidade de pagamento de seus clientes, mas isoladamente ela não resolve problemas de gestão financeira a longo prazo. Por isso, colocamos a disposição nosso um time de especialistas comprometidos com a melhor análise de cada operação.

A antecipação de recebíveis é indicada para empresas que não estão passando por dificuldades financeiras?

Sim. A antecipação de recebíveis, quando realizada de forma e sob condições equilibradas, serve como uma alavanca para alcançar resultados operacionais ainda melhores. A maioria dos nossos clientes são empresas de ótima performance e que possuem situação econômico/financeira excelente e utilizam a antecipação como estratégia financeira.

A antecipação de recebíveis aparece no endividamento das empresas?

Ao ceder seus direitos creditórios para a Fratto FIDC, o negócio receberá um capital que já lhe pertence, e não é classificado como endividamento pelo Bacen. Porém, deve ser apontado no balanço contábil e nas declarações acerca das instituições com as quais mantém relacionamento de crédito.

Qual a responsabilidade da empresa sobre os títulos antecipados e não pagos pelo sacado?

Sua empresa fica responsável pela recompra deste título vencido em prazo estipulado conforme o contrato firmado com a Fratto FIDC.

A Fratto FIDC trabalha com pessoas físicas?

Não, somente pessoas jurídicas.

Que tipo de empresas podem ser clientes da Fratto FIDC?

Empresa que realizam vendas a prazo e podem se beneficiar a antecipação para melhorar seu fluxo de caixa.

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É por isso que nossos especialistas estão prontos para ajudar você a entender tudo o que precisa para realizar antecipações de recebíveis com segurança, transparência e precisão.

Se preferir, entre em contato diretamente pelo e-mail ou pelo telefone: 19 3254.1255